《金融行業(yè)面試360全方位解讀》

第一部分：金融業(yè)
1 金融到底是什么
2 金融行業(yè)各崗位的核心競爭力
3 金融行業(yè)的崗位分類
4 金融行業(yè)高收入崗位
5 為什么選擇金融行業(yè)
 
 
 
第二部分：銀行業(yè)
 
一，銀行各職位介紹
1銀行總行部分部室和主要職能（以工商銀行為例）
2銀行分行組織架構圖和各部門崗位設置及工作職責
3銀行支行崗位和工作職責（以工行為例）
4銀行崗位分類及針對畢業(yè)生崗位
5銀行的內部架構
6各家銀行職位級別匯總
 
 
（一）會計結算部
1會計主管的聘任方式
2會計人員任職條件
3銀行會計的晉升渠道
4銀行會計結算部崗位說明書
 
（二）信貸管理部
1信貸審批必須具備知識和素質技能及職業(yè)發(fā)展路徑
2銀行信貸審查崗位的素質要求和如何做好工作
3銀行信貸客戶經理工作內容和薪酬
4銀行信貸管理部崗位說明書
 
 
（三）辦公室行政部
1銀行人力資源部組織架構圖
2人力資源部人事薪酬專員崗崗位說明書
3人力資源部總經理崗崗位說明書
4辦公室主任崗位說明書
5崗位說明書--人資部--人事管理崗
6秘書室秘書處副處長崗位說明書
7系統(tǒng)管理崗位說明書
8行政部公積金管理崗崗位說明書
9行政部出租管理崗位說明書
10行政部副處長管理崗位說明書
11行政部固定資產管理崗位說明書
12行政部房改管理崗位說明書
13行政部福利管理崗崗位說明書
14行政部綜合管理崗位說明書
15行政部車隊管理崗位說明書
16行政部采購崗位說明書
 
（四）基層網點
 
1專職大堂經理的職級設置和基本工資
2國有大型商業(yè)銀行大堂經理助理職位說明書
3國有大型商業(yè)銀行網點崗位標配
4崗位說明書新--綜合業(yè)務管理崗
5營業(yè)網點職位詳細設置
6營業(yè)部各崗位和提拔
7營業(yè)部部門主要職位和職責
8銀行大堂經理晉升通道和任職要求
9銀行客戶經理分類
10銀行網點個人客戶經理崗位說明書
11銀行網點員工職業(yè)生涯發(fā)展通道
 
 
（五）授信
1全方位認識信貸審查工作
2審貸員工作
3新人如何做好貸后管理工作
4貸前審查之我見
5貸后管理工作認識
7銀行授信審查部崗位說明書
 
 
（六）支行
1支行會計主管
2支行副行長
3支行崗位配備
4支行綜合柜員
5支行營銷主任
6支行行長
 
 
 
（七）柜員
1為什么應屆生都得從柜員做起
2商業(yè)銀行綜合柜員崗位說明書
3如何評價入行的柜員生涯
4對柜員工作的認識
5開放式柜臺柜員崗位說明書
6柜員主管工作說明書
7柜員的工作真實感受
8柜員的職業(yè)規(guī)劃
9柜員的薪酬
10校招90%從柜員做起
11綜合柜員等級
12銀行柜員的職業(yè)能力
13銀行營業(yè)廳柜員的類別
 
 
 
（八）稽核部
1商業(yè)銀行內部審計崗位序列
2稽核部事后監(jiān)督員崗崗位說明書
3稽核部總經理崗位說明書
4稽核部稽核員崗崗位說明書浙江稠
5稽核部綜合管理員崗崗位說明書
 
 
 
（九）組宣室
1黨員教育
2黨委秘書
3宣傳管理
4秘書室秘書處長崗位信息表
5組織管理
6綜合事務
 
 
（十）計劃財務部
1銀行計劃財務部崗位說明書
2銀行財務部的晉升通道和晉升標準
 
 
（十一）銀行卡業(yè)務管理部
1客戶服務崗崗位說明書
2自助設備管理崗崗位說明書
3銀行卡業(yè)務經理崗位說明書
4銀行卡交易管理崗崗位說明書浙江稠
5銀行卡發(fā)行管理崗崗位說明書
 
 
 
 
 
（十二）風險管理部
1全面認識風險管理工作
2大型商業(yè)銀行風險控制工作類別
3金融行業(yè)風險管理的發(fā)展趨勢和應對
4銀行風險控制工作職業(yè)發(fā)展路徑和所需技能
5銀行風險管理部崗位說明書
6風險控制人員的分類和共性
7風險控制人員需要具備的知識和能力
8風險管理部門人員來源和晉升渠道及對崗位的認識
 
 
（十三）法律事務部
1法務合規(guī)部最詳細介紹
2銀行法務人員應當具備的條件
3銀行法務人員需掌握知識
4銀行法務部門概況
5銀行法律事務部崗位說明書
 
 
（十四）科技信息部
1從事銀行IT業(yè)的幾點建議
2金融IT公司程序七種職業(yè)發(fā)展通道
3金融行業(yè)IT職業(yè)規(guī)劃
4銀行IT地位和與IT公司工作對比
5銀行IT職業(yè)發(fā)展的兩個通道
6銀行IT薪酬福利
7銀行IT軟件開發(fā)職職業(yè)發(fā)展
8銀行科技部門各崗位說明書
 
 
（十五）個人業(yè)務部
1銀行個人業(yè)務部組織架構和崗位分類
2個人金融業(yè)務部職責
3零售副經理崗位說明書
4零售客戶經理準入的基本條件
5零售客戶經理崗位說明書
6零售客戶經理的晉級、降級、退出
7零售客戶經理的職級等級和職級的任職資格
8零售客戶經理薪酬與績效考核
9零售經理崗位說明書
 
 
（十六）公司業(yè)務部
1全方位認識公司客戶經理
2公司業(yè)務部各崗位設置和主要職責（以建行為例）
3公司客戶經理的試用和晉級及轉崗
4公司客戶經理等級分類
5公司客戶經理薪酬結構
6客戶經理崗位認知
7客戶經理的薪酬與福利保障
8理財類崗位級別與薪酬結構
9如何做好銀行客戶經理
10對公客戶經理
11銀行客戶經理的招聘晉升和職業(yè)生涯
 
 
（十七）電子銀行部
1各大銀行的電子產品比較
2電子銀行部工作概況
3銀行電子銀行部各崗位說明書
4全方位認識銀行客服工作
 
 
二，職業(yè)生涯
1國有大型商業(yè)銀行崗位體系，類別和晉升渠道
2校招銀行員工職業(yè)生涯3個主要階段
3股份制商業(yè)銀行行員用工方式和晉級
4銀行晉升路徑和跳槽方向
5銀行的6大關鍵人才和各層級的任職要求及職業(yè)素養(yǎng)
6銀行的六個職系
7匯豐管理培訓生銀行家發(fā)展項目
 
 
三，薪酬
1農村商業(yè)銀行薪酬等級
2各大銀行月工資排行榜
3國有商業(yè)銀行薪酬結構和各項工資組成
4國有大型商業(yè)銀行業(yè)務職系崗位等級分布圖
5國有大型商業(yè)銀行各部門的薪酬體制
6國有大型商業(yè)銀行崗位津貼表
7國有大型商業(yè)銀行的其他獎勵
8國有大型商業(yè)銀行研發(fā)職系崗位等級分布圖
9國有大型商業(yè)銀行管理職系崗位等級分布圖
10國有大型商業(yè)銀行薪酬結構
11城市商業(yè)銀行各類工資制
12城市商業(yè)銀行崗位等級分布圖
13城市商業(yè)銀行崗位薪級工資標準表
14城市商業(yè)銀行薪酬體系和薪酬結構
 
 
 
第三部分：基金公司
一，基金分類
二，基金公司分類
（一），公募基金公司
公募基金公司組織架構
公募基金公司職位詳情
1投資方面：
交易員
Quant有很多分支:
如何入門投研工作


信評
 
2、銷售方面：
機構業(yè)務
渠道零售業(yè)務
電銷業(yè)務
3 公募基金經理的職業(yè)發(fā)展路徑
4 公募基金經理轉行方向
5、中后臺業(yè)務：


產品部&交易部
產品經理職級
市場營銷/客服
法務&風控：
運營&it
 
6 純后臺支持部門


 
（二）私募基金
1私募基金組織架構
2私募基金崗位詳情
3私募的薪酬體系


4什么叫對沖基金
對沖基金的組織結構


 
對沖基金的三個特點
沖擊基金職位分類
投資崗位的員工來源，
對沖基金的職業(yè)發(fā)展路徑
對沖基金薪酬
PE的組織方式三種：


PE的贏利模式
PE的從業(yè)人員要求
VC/PE對于我來說不是一個好職業(yè)，對于一般應屆畢業(yè)生尤甚。


VC組織架構
組織結構的形態(tài)及其影響
VC行業(yè)從業(yè)人員的要求
VC的運作機制
人員構成
VC的TMT分析師
PE的TMT行業(yè)研究員
陽光私募基金的模式
 
 
 
 
第四部分：信托公司
一，什么是信托
二，信托公司的運作模式
三，信托公司的業(yè)務
四，房地產信托模式
五，信托產品分類
六，信托行業(yè)的現(xiàn)狀
七，信托的未來發(fā)展方向
八，信托行業(yè)的機遇和挑戰(zhàn)
九 信托公司組織架構
信托公司部門設置
信托公司的核心崗位
信托公司的招聘要求
如何進入信托行業(yè)
信托行業(yè)的收入
 
 
 
第五部分：證券公司
1.   為什么選擇證券行業(yè)
2.   券商主營業(yè)務
3.   投行部前臺和后臺之分
4.   投資顧問和證券分析師的區(qū)別
5.   機構業(yè)務部簡介
6.   證券公司交易員所需能力
7.   證券公司信息技術部工作和未來發(fā)展
8.   證券公司入職后的工作思路和自我提升計劃
9.   證券公司前臺四大部門工作情況介紹
10. 證券公司各部門詳細介紹
11. 證券公司合規(guī)部門簡介和崗位配置及任職資格
12. 證券公司固定收益研究部門工作內容和職業(yè)發(fā)展
13. 證券公司客戶經理工作內容和待遇及職業(yè)發(fā)展路徑
14. 證券公司開戶客服工作內容和職業(yè)發(fā)展路徑
15. 證券公司投行部各崗位詳細介紹
16. 證券公司投行部必須具備的核心技能
17. 證券公司投行部的業(yè)務和崗位設置
18. 證券公司投資銀行部的組織架構和職業(yè)發(fā)展路徑
19. 證券公司核心部門介紹
20. 證券公司清算托管部門簡介
21. 證券公司的計財部工作內容和職業(yè)發(fā)展路線
22. 證券公司研究部工作內容和薪酬
23. 證券公司管理培訓生工作內容和去向
24. 證券公司組織架構圖.jpg
25. 證券公司經紀業(yè)務和自營業(yè)務部門必須具備的核心能力
26. 證券公司職位體系
27. 證券公司營業(yè)部投資顧問工作內容和待遇
28. 證券公司營業(yè)部組織架構和職位配置
29. 證券公司營業(yè)部門能力要求和收入
30. 證券公司融資融券部發(fā)展前景和崗位
31. 證券公司行業(yè)研究人員具備的素質
32. 證券公司行業(yè)研究員職業(yè)發(fā)展路徑和工作內容
33. 證券公司資產管理工作內容和招聘要求
34. 證券公司資產管理部業(yè)務詳細介紹
35. 證券公司資產管理部產品設計職業(yè)發(fā)展路徑和職位概述
36. 證券公司風險管理部簡介和工作內容及招聘要求
37. 證券分司營業(yè)部門客戶經理工作內容和待遇
38. 證券研究所崗位設置
 
 
 
第六部分：保險公司
1.   為什么選擇保險行業(yè)
2.   為什么選擇培訓講師
3.   保險產品設計的工作內容
4.   保險公司企劃工作內容和待遇及入職門檻
5.   保險公司合規(guī)崗職位描述
6.   保險公司客戶服務管理部各崗位說明書
7.   保險公司客服坐席崗待遇和晉升路徑
8.   保險公司客服工作內容和晉升路徑
9.   保險公司投資部的工作內容
10. 保險公司教育培訓部各崗位說明書
11. 保險公司法務工作內容和待遇及入職門檻
12. 保險公司理賠管理部各崗位說明書
13. 保險公司的組織架構
14. 保險公司監(jiān)察部審計部各崗位說明書
15. 保險公司督導的工作內容和能力要求及晉升路徑
16. 保險公司組訓崗位工作內容和晉升路徑
17. 保險公司職位晉升路徑
18. 保險公司財務會計部各崗位說明書
19. 保險公司部門和工作崗位
20. 保險公司銷售助理崗位概述
21. 保險理賠的職業(yè)發(fā)展
22. 保險行業(yè)培訓師主要工作和工作技能
23. 保險行業(yè)的收入
24. 保險行業(yè)的未來發(fā)展趨勢
25. 培訓講師的自我修養(yǎng)
26. 對合規(guī)工作崗位的理解
27. 對法務崗位的理解
28. 對風險管理崗位的理解
29. 查勘員工作內容和待遇及發(fā)展路徑
30. 核保崗的工作內容和晉升路徑
31. 法律部合規(guī)部各崗位說明書
32. 理賠崗位工作內容和職業(yè)發(fā)展路徑
33. 理賠崗位的理解
34. 稽核監(jiān)察崗的理解和招聘要求
35. 精算師入職門檻和要求
36. 組訓崗位工作內容和未來發(fā)展及崗位理解
37. 續(xù)期外勤人員的職責、收入結構和職業(yè)前景
38. 針對自身應聘崗位的劣勢，如何彌補不足，將采取怎樣的措施？（理賠查勘與定損）
39. 風險控制崗的理解和招聘要求
 
 
 
部分內容節(jié)選
第一部分：金融業(yè)
按行業(yè)看
金融行業(yè)，按資產規(guī)模排的話，第一是銀行，第二是信托，就資產規(guī)模來說，自從2012年末開始，信托資產總規(guī)模超過保險業(yè)之后，信托就一直是金融界老二了。信托公司資產規(guī)模如此龐大，但公司數(shù)量卻很少，一共68家。就收入水平來說，信托平均收入高，是因為從業(yè)人員數(shù)量少啊。券商核心部門的收入不比信托業(yè)務部門的收入低。但14年開始，很多信托都不好過了。我現(xiàn)在認識了很多信托朋友，中江、廈信、西部、陜國投、長安、上國投、五礦、華澳、新時代、
從職業(yè)看
低端金融從業(yè)人員靠銷售拉客賺錢，中端金融從業(yè)人員靠中介經紀賺錢，高端金融從業(yè)人員靠數(shù)學分析賺錢，極品金融從業(yè)人員靠操縱市場賺錢，魔鬼級金融從業(yè)人員靠騙術賺錢。
低端金融從業(yè)人員，就是你常常在銀行網點、證劵大廳看到的那些做基礎工作的銷
金融行業(yè)工作高收入崗位：
1. 銀行信貸經理或以上級別，后臺戰(zhàn)略高管
2. 券商里做新三板的（對外基本都是VP title），研究員，證券研究所的行業(yè)分析師（名校研究
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第二部分：銀行業(yè)
一、什么是合規(guī)？
合規(guī)，英文compliance，根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的定義，是“指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致”。這里的法律、規(guī)則、準則，“是指適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、
五、與操作風險的關系
操作風險（Operation Risk）這個名字其實翻譯的很不好，個人認為更妥當?shù)姆g應當是“運營風險”。根據《商業(yè)銀行操作風險管理指引》的定義，操作風險
六、工作流程
合規(guī)部門的具體工作比較繁雜，給定一個完備的工作流程很困難，結合合規(guī)部門的職責來看：
在合規(guī)審核工作方面，合規(guī)部門一般作為審查者出現(xiàn)，成為制度出臺前的最后一
七、知識結構
對合規(guī)人員的知識結構，一般要求是“一專多能”，即至少具備一項專業(yè)技能（信貸、法律、會計、審計、信息技術等），并對專業(yè)之外的其他銀行工作都有一定程度的了解和掌握。因此，一個合格的合規(guī)人員，一般需要經過兩到三個工作崗
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大型商業(yè)銀行風險控制工作類別
 
先說一下，我個人不喜歡風控或者風險控制這個詞，我更喜歡風險管理。金融行業(yè)其實就是在經營風險，有風險才有利潤，若業(yè)務零風險其實就離死不遠了（拋開壟斷不談）。我們不應去控制風險，而應在可接受的風險下用最小的成本換取最大的收益（不局限于錢）。
 
 
---- 1.關于銀監(jiān)會。金融行業(yè)包括銀行，證券，保險等，分別歸銀監(jiān)會，證監(jiān)會和保監(jiān)會管理。銀監(jiān)會之于銀行就如同工商局之于商戶，它所謂的風險管理是指銀行是否在合規(guī)經營，
我再結合工作簡單說一下。我在某業(yè)務部門負責風險（第三層），上面有風險管理總部（第二層），它上面是風險管理委員會（最高一層）。我們業(yè)務部門負責向客戶提供金融產品，例如轉賬匯款，定期存款，通知存款等都算金融產品，我這個角色就要跟隨產品生命周期考慮
我們所謂的風險控制主要包括操作風險和信用風險兩類，除此之外還有道德風險、市場風險、流動性風險等其他風險。這些都有不同的部門分別主管，管理內容存在交叉的地方，需要各種溝通協(xié)調流程優(yōu)化。


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險管理條線有哪些部門和崗位可供選擇？各自是干什么的？如何進入風控條線？
答：在風險條線內部，又分為很多部門。有的銀行會將其中幾個職能全都裝到一個部門內部，分為幾個不同的團隊，但是任何一個銀行，都具有上述這些職能和崗位。信貸審批部門的人員來源渠道是比較開放的，最大的來源是客戶經理轉崗來的，即原來做一線部
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第三部分：基金公司
公募基金公司職位詳情
常見的公募基金公司的核心部門其實就是兩塊兒，投資和銷售，投資做出好的業(yè)績，銷售才更好賣基金，同時銷售賣的好，公司掙錢了，才有錢養(yǎng)更好的投資團隊。必備的部門通常包括產品&交易、營銷&客服，法務&風控，運營&it。此外就是和所有公司一樣都要有的行政財務人力了。
以下分別介紹。
一、投資方面：
1、傳統(tǒng)的投資主要就是二級市場股票、債券市場各種國債地方債企業(yè)債等。每個公司都會有一群研究員，大公司肯定分的細，宏觀啦具體行業(yè)啦，各是各的。小基金公司就不一定了。應屆生進研究這一塊兒基本都是研究員開始做起，很多公司在行業(yè)研究方面都愿意要有相關學術背景的研究員，學理科學工科想轉行的
交易員
基金公司的交易員，現(xiàn)在主要分股票交易員和債券交易員。
股票交易員的職業(yè)發(fā)展發(fā)展路徑大概是：初級交易員---高級交易員---交易主管；或者初級交易員---高級交易員---投資助理／研究員---投資經理
債券交易員的職業(yè)發(fā)展路徑大概是：債券交易員---債券投資助理---債權投資經理
很多年之前很多的基金經理都是做過股票交易員的，但是由于會里的規(guī)定，股票
Quant有很多分支:
衍生品定價：MATLAB，C++。
這里說的定價包括場外期權設計和定價，筆者目前所處的小組負責這個事情，用的是MATLAB和C++。MATLAB做定價的優(yōu)勢在于，蒙特卡羅模擬搞起來比較省心。
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第四部分：信托公司
信托公司部門設置
一般信托公司部門分為前中后臺，前臺部門指的就是那些做業(yè)務的部門，他們尋找資源，和客戶談判，設計交易結構，初步判斷風險，撰寫盡調報告，答復風控疑問等等。是公司壓力最重，也最忙碌的部門，但如果做的好，也是收入最高的部門。
 
 
中臺部門就是風控部門，接觸客戶，幫助設計交易結構，但不承擔業(yè)務指標，主要的定位就是控制風險的前提下，促成業(yè)務，完善業(yè)務，引導業(yè)務部門的方向。項目監(jiān)管部門也算是中臺吧。法律和合規(guī)算半個中臺吧。
信托的風控主要工作為審核項目，例如地產項目的信審或者二級市場項目的倉位，
信托公司的核心崗位
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第五部分：證券公司
證券公司前臺四大部門工作情況介紹
首先，證券公司有四大傳統(tǒng)業(yè)務部門，經紀（零售）、資管、投行，自營，基本上這四大業(yè)務部門是主要的利潤來源，早年間，經紀業(yè)務幾乎是所有券商的利潤中心，甚至可以達到90%的占比。近幾年，隨著行業(yè)競爭加劇，傭金水平不斷下滑，現(xiàn)在基本新開戶都維持在萬二，萬三的水平，也就將將能覆蓋成本，券商營業(yè)部就屬于經紀業(yè)務條線，如果存量客戶規(guī)模足夠大，還是能夠維系，只要市場成交量沒有過于低迷，在有一定客戶積累的情況下，收入還是有保障，但是，最終的收入水平跟各家券商的考核制度有很大關系，此外，就算有客
資管，就是資產管理。應該是這幾年發(fā)展最好最快的業(yè)務方向，大環(huán)境得益于全民財富的高速積累和利率市場化的推動，從行業(yè)角度講，也是由于資管是一個幾乎沒有明顯天花板和制約的業(yè)務類型（唯一的制約就是監(jiān)管），截止到2015年年底，證券公司口徑內的資產管理規(guī)
投行的話，高大上，但實際上只是想象中的，但投行絕對不low，只不過國內的投行業(yè)務多數(shù)情況下實際是IPO的保薦和承銷，而IPO的節(jié)奏又在很大程度上受到監(jiān)管的影響，投行又是一個非常需要鋪人和競爭激烈的行業(yè)，如果趕上監(jiān)管較嚴的周期，輔導的企業(yè)三五年也上
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第六部分：保險公司
保險公司組訓崗位工作內容和晉升路徑
 
1. 角色:是內勤,不是銷售保險的
2. 主要工作內容是向保險銷售人員宣導產品知識,培訓銷售技巧,帶動銷售隊伍氣氛,有的組訓和營銷部門是合并的那么還要開晨會夕會,關懷銷售人員等等(常見的保險操,合著音樂跳舞就是組訓老師的工作的極端表現(xiàn)形式)
3.工作內涵是銷售隊伍的直接支持角色,這種支持是全方位的!
4.炫技部分: 這個崗位可以接觸到保險行業(yè)從產品條款到核保理賠等全面的知識.也可以接觸到銷售管理,客戶等知識.
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